方案概述

财务管理是企业管理的中心，资金管理是财务管理的核心。通过建立集团统一集中管理的资金平台和运作模式，建立统一的资金计划管理体系，利用资金管理平台有效提高资金运营效率，严格防控资金风险，全面提升财务管理精益化、集约化、智能化水平，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业。

核心功能

1、账户管理

对集团所有的银行账户以及内部账户进行统一的、全过程管理，包括账户的开户、销户、变更、冻结、解冻等全生命周期管理，并对账户进行多方位查询以及到期提醒。

2、资金集中

适应企业集团多资金池的架构和管理模式，实现对各成员单位资金的上划下拨。资金组织或上级公司设定资金上划下拨的业务规则，通过系统手动或定时执行规则，实现系统自动归集或下拨资金。

3、资金计划

资金计划是指企业对下一财年计划要做业务运营资金、投融资等相应的资金流进行预算管理和控制。资金管理系统可以将资金计划全面线上化，自动生成多维度报表，并可以按时间节点及额度阀值对计划进行自动监控提醒，测算资金排程，让企业资金管理有目标、有计划，执行有依据，过程有监控。

4、资金结算

资金付款管理

付款管理支持对外/对内付款、内部转账、工资发放、费用报销、直接付款、银行主动扣款等多种业务场景。在支持完整付款指令的同时，也支持成员单位申请、集团统一付款安排，指定结算工具，处理形式灵活多样，满足了各集团企业因管理颗粒度及过程管控差异导致支付业务复杂多样的需求。

资金认领管理

资金系统通过银企/财企直联，实现银行流水的自动获取，也可以通过导入的方式导入银行流水。资金认领功能可根据管理的需要过滤可展示的流水的信息，并且可设置有权限的用户才可以看到相应组织机构、银行账户的流水，供业务部门认领生成对应的收付款单据。

5、融资管理

综合运用信贷的管理手段，科学管理贷款期限、还款计划、逾期监测等，强化线上信贷监控，加强风险管控。统筹的、集中的、动态的管理银行总体授信、每一笔融资、每一笔担保，实现授信自动占用及回滚、融资成本测算、到期提醒，并为资金预测、头寸管理提供数据支持。

6、内部借款

为加强公司内部借款管理，规范内部借贷行为，维护借贷双方的合法权益，提高内部资金的使用效益，防范内部借款违约风险，实现资金内部借款线上化管理，完成资金内部调剂。系统功能包括签订借款合同，支持合同附件上传以及银行贷款关联，实现利息计算与还本付息以及还款预警等。在还款时，一笔还款单支持拆分对应多笔借款合同的业务场景。

7、票证管理

为了更好的将票证与业务管理衔接，实现纸质银行承兑汇票、纸质商业承兑汇票、电子银行承兑汇票、电子商业承兑汇票、信用证、重空凭证等的全生命周期管理。结合业务管理诉求和财务管控要求，实现票证线上管理。票证管理为集团及成员单位提供票证业务管理，包括票证登记、开具票证、应收票据质押、应收票据背书、应收票据贴现、到期承兑等。

8、风险管理

风险管理贯穿资金管理的全过程，通过各类图表进行。资金查询可以从企业管理维度，实现账户信息查询、账户余额查询、账户交易、资金划转、电子回单等，实现集团企业的资金监控。资金分析可以支持资金日报、资金月报、存量票据情况分析与大额支付情况分析等功能，实现集团企业的资金风险分析与预警。

方案特点

1、账户管理精细化

细化银行账户管理，防范过期风险，助力账户清理，加强不可用资金管理。

2、资金结算智能化

实现业资银一体化，提高资金结算效率，银企对账自动化；上划下拨自动化。

3、风险管控可视化

企业可以完成对供应商、币种、国家、银行等维度的资金数据分析，完成支付风险、信用风险数据分析，形成资金的大数据中心。

企业赋能

企业集团成功应用了久其资金管理系统，将带给企业集团更大价值的提升，资金管理新产品价值优势主要体现在“四个提升”：

客户案例