方案概述

久其司库平台主要面向企业集团财务部或司库中心，应用于融资管理、内部借款、资金计划、风险管理、大额资金监管等资金统筹运营、资金管控、决策支持类相关模块;其中，资金管理子系统面向集团内财务公司、境外财资公司或上市公司资金中心，主要应用账户管理、资金集中、资金结算、境外资金等金融服务类模块，并通过与费控或财务共享平台集成，实现资金收支结算、资金计划实时管控以及取得资金流水、银行回单、银行对账单等用于资金报账或财务记账。

功能架构

核心功能

账户管理：实现集团所有银行账户及内部账户全过程、全生命周期的统一管理。

资金计划：抽取业财数据实现资金计划多维管理报表的自动生成，并可以按时间节点及额度阀值对计划进行自动监控提醒，测算资金排程，让企业资金管理目标可视、执行有据。

资金集中：适应企业集团多资金池的架构和管理模式，实现对各成员单位资金上划下拨的自动化集中管理。

内部存款：基于内部账户上划归集的余额计算利息，根据存款期限不同，可进行定期存款、通知存款等。

资金结算：对接银企、财企实现企业收支结算业务的全过程管理，做到每笔支付有据可依，每笔收款规则自动认领，大额资金监管及时预警，有效防范资金结算环境风险。

融资管理：综合运用信贷的管理手段，科学管理贷款期限、还款计划、逾期监测等，强化线上信贷监控，加强风险管控。

票证管理：结合业务管理诉求和财务管控要求，将票证与业务管理衔接，实现银行承兑汇票、商业承兑汇票、信用证、重空凭证等的全生命周期线上可视化管理。

内部借款：加强公司内部借款管理，规范内部借贷行为，维护借贷双方的合法权益，提高内部资金的使用效益，防范内部借款违约风险，实现资金内部借款线上化管理，支撑企业资金内部调剂管理。

客商信用：健全客商信用体系，监测客商信用状态变化，动态调整信用等级并及时在集团内共享，将失信企业纳入黑名单并采取相应的风险管控措施。

催收清欠：建立和完善催收清欠体系，对逾期往来款项进行预警提示，及时采取必要法律保全措施，降低坏账风险，盘活资金，加速资金周转。

风险管理：贯穿资金管理的全过程，通过资金日报、资金月报、存量票据情况分析与大额支付情况分析等各类图表进行展示，实现集团企业资金风险分析与预警可视化管理。

核心价值

外部监管：实现与省国资国企在线监管系统大额资金在线监管平台实时对接。实现资金信息动态反映、资金业务全面监控，促进企业资金管理规范，资金使用安全高效。

全局可视：从集团化管理维度，进行统一集中可视化资金管理。通过账户管理，可以扫描集团全部账户信息；通过余额归集，可以查阅全集团资金存量；通过预算数据，可以掌握资金计划执行情况。

业资融合：通过财资管理数字化升级，打通业资对接，提升结算操作及信息交互效率，实现业资一体化，达到业资互相融合、互相促进的效果。

资源配置：发挥集团统筹能力，整体调配集团内资金资源，提高集团总体融资议价能力，强化集团资金管控及资源配置权-，实现集团资金全要素、全流程的大协同。